Onboarding

Onboarden Sie Ihre Kunden innerhalb von Sekunden vollumfänglich, 100% digital.

Onboarding

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Onboarding

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Know Your Customer

Durchführung der Kunden-identifikation (KYC) und Überprüfung der Identität Ihrer Kunden.

Anti-Money Laundering

Vollständige Überprüfung der eingebrachten Mittel für FIAT und Kryptowährungen (AML).

White Label Plattform

Einfache Integration mit Referenzprozessen für schnelles Time-to-market und vollumfängliche Compliance.

Know Your Customer

Durchführung der Kundenidentifikation (KYC) und Überprüfung der Identität Ihrer Kunden.

Anti-Money Laundering

Vollständige Überprüfung der eingebrachten Mittel für FIAT und Kryptowährungen (AML).

White Label Plattform

Einfache Integration mit Referenzprozessen für schnelles Time-to-market und vollumfängliche Compliance.

Das Dashboard, Ihr zentraler Arbeitsplatz

  • Überblick über alle Kunden an einem Ort.

  • Drilldown in die Profilansicht mit Risikoklassifizierung.

  • Ihre workflowbasierten Arbeitsschritte auf einen Blick.

  • Überblick über alle Kunden an einem Ort.

  • Drilldown in die Profilansicht mit Risikoklassifizierung.

  • Ihre workflowbasierten Arbeitsschritte auf einen Blick.

Modernes Onboarding von heute

  • Ein interaktiver Prozess begleitet Ihre Kunden durch das gesamte Onboarding.

  • Intelligente Eingabesteuerung basierend auf den Eingaben Ihres Kunden.

  • Hohe Usability garantiert minimalen Aufwand für Ihre Kunden.

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  • Ein interaktiver Prozess begleitet Ihre Kunden durch das gesamte Onboarding.

  • Intelligente Eingabesteuerung basierend auf den Eingaben Ihres Kunden.

  • Hohe Usability garantiert minimalen Aufwand für Ihre Kunden.

API - Integration ganz einfach!

Vielfach haben unsere Kunden die Daten bereits in Ihrem eigenen System integriert. Kein Problem. Sie können via API direkt in unsere Onboarding Lösung neue Anfragen senden und diese durchlaufen dann unseren Prozess, wie wenn der Kunde die Daten selbst eingegeben hätte. Wir übernehmen dann die Prüfungen und als Antwort erhalten Sie beispielsweise die Risikoklassifizierung zurück.

GET /api/onboardings

curl –location –request GET ‘https://api.digitaiz.li/api/onboardings’ \

–header ‘Authorization: Bearer Token’ \


Sample Reponse (json)

[
    {
        “id”: 1,
        “entryId”: 409676,
        “created”: “2020-05-19T20:16:23+02:00”,
        “updated”: “2020-05-19T20:16:23+02:00”,
        “lastname”: “Mustermann”,
        “firstname”: “Max”,
        “street”: “Musterstrasse 8”,
        “zip”: “9495”,
        “city”: “Triesen”,
        “country”: “LI”,
        “birthdate”: “1961-12-06T00:00:00+01:00”,
        “currency”: “EUR”,
        “investment”: 1000000,
        “risk”: low,
        “status”: “completed”
    }
]

Services

  • KYC
  • AML
  • Digitaiz

Mit der Remote Identifikation können die Kunden mit einem Pass oder Identitätskarte einfach, schnell und automatisch identifiziert werden. Dies zu jeder Zeit und von überall.

Mit der Video Identifikation können die Kunden mit einem Pass oder Identitätskarte einfach und schnell identifiziert werden.

Die eingegebenen Personalien werden mit dem Pass oder Identifikationskarte und weitere Informationen automatisch gegencheckt und überprüft.

Die Mobiltelefonnummer wird verifiziert, damit z.B. zu einem späteren Zeitpunkt ein zustande kommender Vertag mit einer digitale Signatur (AES) unterzeichnet werden kann.

Zum Kundenprofil gehören persönliche Informationen über den Kunden, die für eine Risikoklassifizierung von Bedeutung ist.

Politische exponierte Personen (PEPs)  und  Sanktionslisten werden im Rahmen des Onboardings ebenfalls geprüft und laufend abgeglichen. 

Die zu identifizierende Person wird im Web durchsucht und gegen verschiedene Kriterien geprüft. Bei kritischen Treffern wird dies in der Risikoklassifizierung mit einberechnet. 

Hochgeladene Dokumente werden auf ihre Gültigkeit geprüft. Diese müssen in Zusammenhang des wirtschaftlich Berechtigten stehen.

Die Mittelherkunft FIAT (Euro, CHF, USD etc.) wird durch die richtigen Fragen identifiziert und mit Dokumenten verifiziert und geprüft.

Die IBAN wird automatisch validiert und mit weiteren Informationen wie z.B. Bankname und BIC erweitert.

Die Mittelherkunft von Kryptowährungen (Bitcoin & Ethereum) wird durch die Public Wallet Adresse einer Chainanalyse unterzogen. So erkennt man eindeutig, woher die Kryptowährungen stammen.

Die Public Wallet Adresse wird auf ihre Gültigkeit und deren Inhalt geprüft.

Die Public Wallet Adresse wird mit dem Investment und dem Inhalt abgeglichen. 

Die Public Wallet Adresse wird forensisch geprüft. Somit erhält man eine Risikoklassifizierung des Wallets. 

Die Kunden werden anhand der eingegeben Informationen, Staatsangehörigkeit, Land und der Investition mittels eines eigen entwickelten Risikomodels, automatisch klassifizert.

Nach Abschluss eines Onboardings und deren Klassifizierung wird ein Audit erstellt, welcher die wichtigsten Kunden- und Prozessinformationen darstellt. Alle Änderungen sind nachvollziehbar und werden geloggt.

Alle Daten werden in einer Cloud mit Standort Schweiz nach den Sicherheit-Standards ISO/IEC 27001 gehostet.

In der Cloud gespeicherte Daten werden auf Speicherebene mit AES256 oder AES128 verschlüsselt.

Die Plattform kann jenach Kundenwunsch angepasst werden und auf einer getrennten Plattform zur Verfügung gestellt werden.

Auf Wunsch kann ein Kundenlogin erstellt werden. Somit erhählt der Kunde Zugriff auf Informationen wie z.B. Onboarding-Status, Investment, Dokumente etc.

Durch die unten aufgelisteten Möglichkeiten erhalten Sie jederzeit Zugriff auf die Kundeninformationen.

  • Web Kundenübersicht
    Sie können über unsere Webapplikation mit einem Login auf die Informationen zugreifen.
  • Export per CSV oder JSON
    Wir exportieren Ihnen die Daten mit CSV oder JSON Format zu Ihrem gewünschten Zielort.
  • REST API
    Greifen Sie einfach und jederzeit über eine REST API auf die aktuellen Kundeninformationen.

Durch den zusätzlichen SFTP erhalten Sie alle benötigten Kundeninformationen und Dokumente einfach, schnell und sicher.

Für Compliance Mitarbeiter kann ein Analytics Dashboard auf deren Wünsche bereitgestellt werden. So hat man Kerninformationen im Überblick.

Nach erfolgreicher Identifikation wird ein individuell anpassbarer Vertrag erstellt. Der Kunde kann den Vertrag zusätzlich mit einer digitalen Signatur unterzeichnen.

Know Your Customer Services

Anti-Money Laundering Services

Weitere Services

FAQ

Je nach Risikoeinstufung kann ein Onboarding von einer Minute bis zu 3 Tagen dauern. Z.B. das Resultat eines niedrigen Risikos wird Ihnen direkt nach dem Ausfüllen der Daten automatisch an Sie übermittelt. Bei einem hohen Risiko gibt es tiefere, forensische Prüfungen, welche nicht alle automatisiert von statten gehen. Diese dauern dann dementsprechend länger.

Diese können je nach Risikoeinstufung verschieden sein. Ebenfalls ist dies abhängig, wie stark Sie Untersützung in der Integration brauchen. Hier nehmen Sie am besten direkt mit uns Kontakt auf, gerne klären wir Ihre Fragen, um einen fairen Preis zusammen zu definieren.

Wir unterstützen Sie vollständig bei der Integration und der Einbindung in Ihre Systemlandschaft. Gerne sind wir auch bereit, Ihren bestehenden Prozess zu analysieren und mit unserer Lösung vollständig zu digitalisieren.

Wir können beides. Gerne bauen wir unsere Umgebung bei Ihnen innerhalb Ihrer Infrastruktur auf oder ebenfalls können wir mit unserem Partner (Google Zürich) unsere Lösung aus der Cloud betreiben (SaaS).